Według raportu Capgemini, paryskiej firmy konsultingowej i informatycznej, liczba osób uważanych za zamożne spadła w 2022 r. o 3,3 proc., podczas gdy ich majątek skurczył się o 3,6 proc. Spadek bogactwa jest największym spadkiem od dekady, spowodowanym napięciami geopolitycznymi i niepewnością makroekonomiczną, gdy kraje radzą sobie z następstwami pandemii.
kiedy wyszło bezwstydne?
Liczba osób zamożnych lub posiadających aktywa inwestycyjne o wartości co najmniej 1 miliona USD spadł do 21,7 mln w 2022 r., gdy wartość spadła do 83 bln USD. Największy spadek miał miejsce w Ameryce Północnej, gdzie spadła zarówno wielkość majątku, jak i liczba zamożnych osób: bogactwo spadło o 7,4 procent, podczas gdy liczba ludności spadła o 6,9 procent. Europa odnotowała mniejszy spadek o 3,2 procent, podczas gdy region Azji i Pacyfiku odnotował najniższy spadek o 2,7 procent. Bogactwo wzrosło w Afryce, Ameryce Łacińskiej i na Bliskim Wschodzie w 2022 r., gdy sektory ropy i gazu odbiły się po osiągnięciu najniższych cen w 2020 r.
Zarządzający majątkiem muszą stawić czoła wyzwaniom związanym z niestabilną sytuacją gospodarczą spowodowaną konfliktami politycznymi i blokadami spowodowanymi globalną pandemią.
Inwestycje ESG wciąż ważne
Chociaż tylko jedna na pięć lub 23 procent zamożnych osób zgłosiła wyższe zwroty z aktywów związanych z ESG, inwestowanie w te aktywa pozostaje najwyższym priorytetem. Mimo że światowe rynki akcji i obligacji pozostają niestabilne, 41 procent respondentów ankiety stwierdziło, że inwestycje ESG są dla nich priorytetem.
Inni inwestorzy starali się dowiedzieć, jak ich inwestycje uplasowały się pod względem realizacji celów ESG: 63 procent zamożnych osób stwierdziło, że chce dziesiątek tego, w co inwestują.
Ale niewiele firm zarządzających majątkiem, czyli tylko 52 procent, zgłosiło, że analiza danych ESG i ich identyfikowalność. Tylko 31 procent uznało to za priorytet numer jeden.
Czterech na dziesięciu menedżerów ds. relacji powiedziało, że potrzebuje więcej danych, aby określić wpływ kryteriów ESG, ale prawie co drugi menedżer powiedział, że chce więcej informacji na temat ESG do przedyskutowania ze swoimi klientami.
„Firmy zarządzające majątkiem znajdują się w krytycznym punkcie zwrotnym, ponieważ makrośrodowisko wymusza zmianę sposobu myślenia i modeli biznesowych w celu napędzania zrównoważonego wzrostu przychodów” – powiedział Nilesh Vaidya, globalny szef bankowości i rynków kapitałowych w Capgemini. „Zwinność i zdolność adaptacji będą kluczowe dla osób o wysokich dochodach, ponieważ ich uwaga skupia się na ochronie bogactwa. Branża będzie musiała wzmocnić wartość, wzmocnić pozycję menedżerów ds. relacji i odblokować nowe możliwości rozwoju, aby pozostać na rynku”.
Ankieta wykazała, że zarządzający aktywami majątkowymi stwierdzili, że potrzebują więcej narzędzi online, aby udzielać porad finansowych swoim klientom w odpowiednim czasie, ponieważ wpływa to na ich marże zysku. Tylko jeden na trzech dyrektorów ocenił technologię swojej firmy zarządzającej aktywami jako wysoką, podczas gdy 45 procent stwierdziło, że koszt jednego opiekuna klienta wzrósł z powodu nieefektywności.
Osoby o wysokiej wartości netto wyraziły niezadowolenie z obecnych menedżerów majątku: 56 procent zamożnych osób stwierdziło, że firmy, które mogą oferować większą wartość, są korzystne i wpływają na ich decyzje przy wyborze menedżera pieniędzy. Ale tylko jedna osoba na dwie stwierdziła, że jest zadowolona ze zdolności swojego obecnego menedżera do świadczenia usług o wartości dodanej.
jakiej religii są duggars i Bates
Capgemini odkryło, że brak technologii i słabsze platformy internetowe oznaczają, że menedżerowie finansowi spędzają mniej czasu ze swoimi klientami, poświęcając tylko jedną trzecią swojego czasu na odpowiadanie na ich pytania i wątpliwości.
Osoby zamożne mają dość: prawie 31 procent chce zmienić dostawcę usług zarządzania majątkiem w ciągu najbliższych 12 miesięcy.
Najwięcej zamożnych ludzi mieszka w Ameryce Północnej (46 proc.), a 32 proc. w regionie Azji i Pacyfiku – z aktywami o łącznej wartości około 27 bilionów dolarów, czyli prawie 32 procent całkowitego bogactwa HNWI. Ale 34 procent firm nie bada bogatych ludzi w tych dwóch regionach, powiedział Capgemini.
Badanie wykazało, że 67 procent zamożnych ludzi stwierdziło, że ochrona ich majątku jest ważnym celem i szukało zmian w alokacji aktywów w swoich portfelach.
Badanie Capgemini objęło 3171 zamożnych osób z 23 głównych rynków majątkowych w Ameryce Północnej, Ameryce Łacińskiej, Europie i regionie Azji i Pacyfiku.
